zhangjiawen-car/yudao-ui-admin-vue3

Fork 0

Files

ouhaolan 8057a265ce fix：先提交一版本的续保

2026-04-28 17:14:57 +08:00

10 KiB

Raw Blame History

途安保单业务管理平台 · 业务梳理

一、业务定位

途安保单业务管理平台 面向汽车延保/无忧保单的销售与管理，支撑保单录入、识别、统计及合同签署等全流程业务。支持 PC 管理后台与移动端（小程序/H5）双端操作。

二、核心业务模块

2.1 保单订单

业务说明：管理途安保单（汽车延保/无忧产品）的销售订单，覆盖从录入到合同签署的全过程。

业务功能	业务说明
订单列表	分页查询、按时间/门店/状态等筛选、导出 Excel
普通录入	业务员手动填写保单信息
图片识别录入	上传身份证或机动车销售发票，OCR 识别后自动预填，减少手工录入
订单编辑/删除	对已录入订单进行修改或删除
合同生成	根据订单信息生成 PDF 合同
在线签名	客户扫码签名或现场签名，支持合同签署

业务对象：

对象	说明
车辆信息	品牌、车型、车牌、厂牌型号、车架号、发动机号、发票日期、发票金额、购买时公里数
购买方信息	服务购买方、车辆购买方、证件类型、证件号、联系电话、联系地址、会员邮箱
产品信息	续保产品、产品类别、产品时效、原厂质保时长/里程、产品费用、结算方式
门店信息	所属门店、录单人
附件信息	身份证正反面、购车发票、行驶证、商业险保单、合格证、里程表照片等

2.2 保单产品

业务说明：管理可售的途安保单产品（无忧、延保等），供订单录入时选择。

业务功能	业务说明
产品管理	产品名称、产品内容、产品类别、生效年限、备注
产品类别	无忧、延保等（按业务字典配置）
按销售类别查询	根据当前用户销售类别筛选可见产品

2.3 销售统计

业务说明：对保单销售进行统计与分析，支撑经营决策和考核。

业务功能	业务说明
汇总统计	总订单金额、总订单数、平均订单金额、活跃门店数
门店销售统计	各门店销售金额、订单数、平均订单金额、最近开单天数、30 天开单率
业务员销售统计	业务员销售金额、订单数、排行、开单率
销售趋势	门店/业务员销售趋势图（按时间维度）
开单率分析	门店/业务员开单率分析

2.4 门店管理

业务说明：管理销售门店，订单归属门店，统计按门店维度汇总。

业务功能	业务说明
门店管理	门店增删改查
门店选择	订单录入时选择所属门店

2.5 门店用户

业务说明：门店与业务员（用户）的关联关系，用于权限与数据归属。

2.6 续保与保单到期提醒（第二版）

业务说明：基于首次录入的保险信息，管理续保信息并实现临期提醒与续保开单。

业务功能	业务说明
续保信息录入	商业险到期日期、续保公司、日期、车损险保障金额，增删查改
临期续保提醒	查询临期保单、提醒业务员跟进
续保开单	直接开第二张续保单，与原保单关联
定时刷新	定时任务刷新订单到期状态

业务规则：续保单与原保单需建立关联关系，便于追溯与统计。

三、业务流程

3.1 保单录入流程

1. 选择录入方式
   ├── 普通录入 → 手动填写表单
   └── 识别录入 → 上传身份证/机动车发票 → 系统识别 → 自动预填 → 补充信息

2. 填写/补充信息
   ├── 车辆信息
   ├── 购买方信息
   ├── 产品信息（选择续保产品）
   └── 其他信息（备注、合同备注等）

3. 提交订单

4. （可选）生成合同 → 客户扫码/现场签名

3.2 图片识别流程

身份证识别：
  上传正面 → 识别姓名、证件号等 → 上传反面（可选）→ 识别地址等 → 预填至表单

机动车销售发票识别：
  上传发票图片 → 识别品牌、车型、车架号、发动机号、发票金额、购买方等 → 预填至表单

3.3 合同签署流程

1. 选择订单 → 生成合同 PDF
2. 创建签名令牌 → 生成签名链接/二维码
3. 客户扫码/打开链接 → 在线签名
4. 签名完成 → 合同与签名关联保存

3.4 审批流程（第二版）

业务员录入 → 待提交 → 客服审核
   ├── 通过 → 已审核 → 客户签名 → 生成合同
   └── 驳回 → 已驳回 → 业务员修改 → 再次提交

3.5 续保流程（第二版）

原保单（已到期）→ 点击续保 → 生成新续保单（关联原单）→ 录入续保信息 → 提交

3.6 分期还款流程（第二版）

订单分期 → 设置期数、还款日 → 定时提醒业务员/客户 → 录入还款记录（金额、方式）

四、业务规则

4.1 通用规则

规则	说明
产品可见性	业务员仅可见其销售类别下的产品
门店归属	订单必须归属门店，统计按门店维度
识别失败	识别失败时提示原因，支持重新上传
合同生成	可清空已生成合同与签名重新生成

4.2 订单状态（第二版）

状态	说明
草稿	未保存完成，可编辑
待保存	已填写待保存
待提交	已保存待提交审核
待审核	已提交，等待客服审核
已审核	审核通过，可生成合同、客户签名
已驳回	审核失败，业务员重新修改并再次提交
已到期	保单到期，可点击续保生成新单据

4.3 操作权限（第二版）

角色	可操作
普通业务员	草稿、待提交未审核：可取消、重新编辑；已到期：可续保开新单；其他状态不可操作
客服	续保订单模块审核权限

五、支撑业务（非途安保单核心）

模块	功能
系统管理	用户、角色、菜单、部门、字典、租户、通知、日志等
基础设施	文件上传、定时任务、代码生成等
食堂	其他业务（用户、请假、报表）

六、途安伴旅出行小程序第二版需求

以下需求来源于《途安伴旅出行小程序第二版功能》文档，按模块与状态分类。

6.1 已完成功能

功能	说明
客户材料	客服可单独查看、批量打包下载保存
远程电子签名	通过二维码发给客户签名
合同生成	五年期无忧产品合同、两版合同的自动生成
身份证、发票自动识别	OCR 识别预填

6.2 退单处理（待开发）

功能	说明	预估
退单录入	业务员录入退单信息、退单日期、标记	1 天
退单记录查询	退单记录列表、筛选、查询

6.3 售后板块 · 理赔（待开发）

功能	说明	预估
理赔材料	理赔材料录入、保存、下载	2 天
理赔记录	客户理赔记录录入（对客理赔金额、事故定损比例、事故赔偿金额），增删查改，与订单模块交互方式相同
理赔流程	补全理赔资料、理赔审批
角色	售后订单录入模块，审核通过后客户签名并生成合同；审核失败则业务员重新修改并再次提交

6.4 续保信息录入 + 保单到期提醒 + 续保功能（待开发）

功能	说明	预估
续保信息录入	根据首次录入的保险信息，录入商业险到期日期、续保公司、日期、车损险保障金额，增删查改	2 天
临期续保模块	提供临期续保提醒，支持查询和续保操作
续保操作	直接开第二张续保单，每张单据需关联原保单
定时任务	定时刷新到期状态

业务规则：续保提醒基于商业险到期日期，临期提醒支持查询与续保开单。

6.5 分期板块（待开发）

功能	说明	预估
分期字段	分期首付金额、分期期数（2/3/6/12 期）、还款日	2 天
业务员侧	还款提醒、查询还款、还款记录标记（还款金额、还款方式：微信/支付宝/转账）	2 天
客户侧	还款短信提醒和告知（定时任务 + 短信）
提醒记录	记录模块，记录提醒与还款操作
续保单关联	续保单增加还款分期 + 提醒功能

6.6 客服审批流程（待开发）

功能	说明	预估
审批范围	订单录入、售后订单录入模块，审核通过后客户签名并生成合同；审核失败则业务员重新修改并再次提交	2 天
客服角色	新增客服角色，权限为续保订单模块
订单状态	草稿、待保存、待提交、待审核、已审核、已驳回、已到期
定时任务	定时刷新到期状态

6.7 操作权限管理（待开发）

功能	说明
普通业务员	仅对「草稿」「已提交但未审核」可取消、重新编辑；对「已到期」可点击续保并生成新单据；其他状态不可操作
已生成订单	不可删除、不可修改（按状态限制）

6.8 其他

功能	说明
第一版细节调整	非新增功能，页面排版与交互优化

七、业务总结

核心：途安保单（汽车延保/无忧）订单的录入、管理、统计与合同签署
录入方式：普通录入 + 图片识别（身份证、机动车发票）
统计维度：汇总、门店、业务员、趋势、开单率
合同：PDF 生成 + 在线签名
第二版重点：退单、续保与到期提醒、分期、理赔、审批流程、权限

10 KiB Raw Blame History Unescape Escape