# 途安保单业务管理平台 · 业务梳理

## 一、业务定位

**途安保单业务管理平台** 面向汽车延保/无忧保单的销售与管理，支撑保单录入、识别、统计及合同签署等全流程业务。支持 PC 管理后台与移动端（小程序/H5）双端操作。

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## 二、核心业务模块

### 2.1 保单订单

**业务说明**：管理途安保单（汽车延保/无忧产品）的销售订单，覆盖从录入到合同签署的全过程。

| 业务功能 | 业务说明 |
|----------|----------|
| 订单列表 | 分页查询、按时间/门店/状态等筛选、导出 Excel |
| 普通录入 | 业务员手动填写保单信息 |
| 图片识别录入 | 上传身份证或机动车销售发票，OCR 识别后自动预填，减少手工录入 |
| 订单编辑/删除 | 对已录入订单进行修改或删除 |
| 合同生成 | 根据订单信息生成 PDF 合同 |
| 在线签名 | 客户扫码签名或现场签名，支持合同签署 |

**业务对象**：

| 对象 | 说明 |
|------|------|
| 车辆信息 | 品牌、车型、车牌、厂牌型号、车架号、发动机号、发票日期、发票金额、购买时公里数 |
| 购买方信息 | 服务购买方、车辆购买方、证件类型、证件号、联系电话、联系地址、会员邮箱 |
| 产品信息 | 续保产品、产品类别、产品时效、原厂质保时长/里程、产品费用、结算方式 |
| 门店信息 | 所属门店、录单人 |
| 附件信息 | 身份证正反面、购车发票、行驶证、商业险保单、合格证、里程表照片等 |

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### 2.2 保单产品

**业务说明**：管理可售的途安保单产品（无忧、延保等），供订单录入时选择。

| 业务功能 | 业务说明 |
|----------|----------|
| 产品管理 | 产品名称、产品内容、产品类别、生效年限、备注 |
| 产品类别 | 无忧、延保等（按业务字典配置） |
| 按销售类别查询 | 根据当前用户销售类别筛选可见产品 |

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### 2.3 销售统计

**业务说明**：对保单销售进行统计与分析，支撑经营决策和考核。

| 业务功能 | 业务说明 |
|----------|----------|
| 汇总统计 | 总订单金额、总订单数、平均订单金额、活跃门店数 |
| 门店销售统计 | 各门店销售金额、订单数、平均订单金额、最近开单天数、30 天开单率 |
| 业务员销售统计 | 业务员销售金额、订单数、排行、开单率 |
| 销售趋势 | 门店/业务员销售趋势图（按时间维度） |
| 开单率分析 | 门店/业务员开单率分析 |

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### 2.4 门店管理

**业务说明**：管理销售门店，订单归属门店，统计按门店维度汇总。

| 业务功能 | 业务说明 |
|----------|----------|
| 门店管理 | 门店增删改查 |
| 门店选择 | 订单录入时选择所属门店 |

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### 2.5 门店用户

**业务说明**：门店与业务员（用户）的关联关系，用于权限与数据归属。

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### 2.6 续保与保单到期提醒（第二版）

**业务说明**：基于首次录入的保险信息，管理续保信息并实现临期提醒与续保开单。

| 业务功能 | 业务说明 |
|----------|----------|
| 续保信息录入 | 商业险到期日期、续保公司、日期、车损险保障金额，增删查改 |
| 临期续保提醒 | 查询临期保单、提醒业务员跟进 |
| 续保开单 | 直接开第二张续保单，与原保单关联 |
| 定时刷新 | 定时任务刷新订单到期状态 |

**业务规则**：续保单与原保单需建立关联关系，便于追溯与统计。

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## 三、业务流程

### 3.1 保单录入流程

```
1. 选择录入方式
   ├── 普通录入 → 手动填写表单
   └── 识别录入 → 上传身份证/机动车发票 → 系统识别 → 自动预填 → 补充信息

2. 填写/补充信息
   ├── 车辆信息
   ├── 购买方信息
   ├── 产品信息（选择续保产品）
   └── 其他信息（备注、合同备注等）

3. 提交订单

4. （可选）生成合同 → 客户扫码/现场签名
```

### 3.2 图片识别流程

```
身份证识别：
  上传正面 → 识别姓名、证件号等 → 上传反面（可选）→ 识别地址等 → 预填至表单

机动车销售发票识别：
  上传发票图片 → 识别品牌、车型、车架号、发动机号、发票金额、购买方等 → 预填至表单
```

### 3.3 合同签署流程

```
1. 选择订单 → 生成合同 PDF
2. 创建签名令牌 → 生成签名链接/二维码
3. 客户扫码/打开链接 → 在线签名
4. 签名完成 → 合同与签名关联保存
```

### 3.4 审批流程（第二版）

```
业务员录入 → 待提交 → 客服审核
   ├── 通过 → 已审核 → 客户签名 → 生成合同
   └── 驳回 → 已驳回 → 业务员修改 → 再次提交
```

### 3.5 续保流程（第二版）

```
原保单（已到期）→ 点击续保 → 生成新续保单（关联原单）→ 录入续保信息 → 提交
```

### 3.6 分期还款流程（第二版）

```
订单分期 → 设置期数、还款日 → 定时提醒业务员/客户 → 录入还款记录（金额、方式）
```

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## 四、业务规则

### 4.1 通用规则

| 规则 | 说明 |
|------|------|
| 产品可见性 | 业务员仅可见其销售类别下的产品 |
| 门店归属 | 订单必须归属门店，统计按门店维度 |
| 识别失败 | 识别失败时提示原因，支持重新上传 |
| 合同生成 | 可清空已生成合同与签名重新生成 |

### 4.2 订单状态（第二版）

| 状态 | 说明 |
|------|------|
| 草稿 | 未保存完成，可编辑 |
| 待保存 | 已填写待保存 |
| 待提交 | 已保存待提交审核 |
| 待审核 | 已提交，等待客服审核 |
| 已审核 | 审核通过，可生成合同、客户签名 |
| 已驳回 | 审核失败，业务员重新修改并再次提交 |
| 已到期 | 保单到期，可点击续保生成新单据 |

### 4.3 操作权限（第二版）

| 角色 | 可操作 |
|------|--------|
| 普通业务员 | 草稿、待提交未审核：可取消、重新编辑；已到期：可续保开新单；其他状态不可操作 |
| 客服 | 续保订单模块审核权限 |

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## 五、支撑业务（非途安保单核心）

| 模块 | 功能 |
|------|------|
| 系统管理 | 用户、角色、菜单、部门、字典、租户、通知、日志等 |
| 基础设施 | 文件上传、定时任务、代码生成等 |
| 食堂 | 其他业务（用户、请假、报表） |

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## 六、途安伴旅出行小程序第二版需求

> 以下需求来源于《途安伴旅出行小程序第二版功能》文档，按模块与状态分类。

### 6.1 已完成功能

| 功能 | 说明 |
|------|------|
| 客户材料 | 客服可单独查看、批量打包下载保存 |
| 远程电子签名 | 通过二维码发给客户签名 |
| 合同生成 | 五年期无忧产品合同、两版合同的自动生成 |
| 身份证、发票自动识别 | OCR 识别预填 |

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### 6.2 退单处理（待开发）

| 功能 | 说明 | 预估 |
|------|------|------|
| 退单录入 | 业务员录入退单信息、退单日期、标记 | 1 天 |
| 退单记录查询 | 退单记录列表、筛选、查询 |

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### 6.3 售后板块 · 理赔（待开发）

| 功能 | 说明 | 预估 |
|------|------|------|
| 理赔材料 | 理赔材料录入、保存、下载 | 2 天 |
| 理赔记录 | 客户理赔记录录入（对客理赔金额、事故定损比例、事故赔偿金额），增删查改，与订单模块交互方式相同 | |
| 理赔流程 | 补全理赔资料、理赔审批 |
| 角色 | 售后订单录入模块，审核通过后客户签名并生成合同；审核失败则业务员重新修改并再次提交 |

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### 6.4 续保信息录入 + 保单到期提醒 + 续保功能（待开发）

| 功能 | 说明 | 预估 |
|------|------|------|
| 续保信息录入 | 根据首次录入的保险信息，录入商业险到期日期、续保公司、日期、车损险保障金额，增删查改 | 2 天 |
| 临期续保模块 | 提供临期续保提醒，支持查询和续保操作 |
| 续保操作 | 直接开第二张续保单，每张单据需关联原保单 |
| 定时任务 | 定时刷新到期状态 |

**业务规则**：续保提醒基于商业险到期日期，临期提醒支持查询与续保开单。

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### 6.5 分期板块（待开发）

| 功能 | 说明 | 预估 |
|------|------|------|
| 分期字段 | 分期首付金额、分期期数（2/3/6/12 期）、还款日 | 2 天 |
| 业务员侧 | 还款提醒、查询还款、还款记录标记（还款金额、还款方式：微信/支付宝/转账） | 2 天 |
| 客户侧 | 还款短信提醒和告知（定时任务 + 短信） | |
| 提醒记录 | 记录模块，记录提醒与还款操作 |
| 续保单关联 | 续保单增加还款分期 + 提醒功能 |

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### 6.6 客服审批流程（待开发）

| 功能 | 说明 | 预估 |
|------|------|------|
| 审批范围 | 订单录入、售后订单录入模块，审核通过后客户签名并生成合同；审核失败则业务员重新修改并再次提交 | 2 天 |
| 客服角色 | 新增客服角色，权限为续保订单模块 |
| 订单状态 | 草稿、待保存、待提交、待审核、已审核、已驳回、已到期 |
| 定时任务 | 定时刷新到期状态 |

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### 6.7 操作权限管理（待开发）

| 功能 | 说明 |
|------|------|
| 普通业务员 | 仅对「草稿」「已提交但未审核」可取消、重新编辑；对「已到期」可点击续保并生成新单据；其他状态不可操作 |
| 已生成订单 | 不可删除、不可修改（按状态限制） |

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### 6.8 其他

| 功能 | 说明 |
|------|------|
| 第一版细节调整 | 非新增功能，页面排版与交互优化 |

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## 七、业务总结

- **核心**：途安保单（汽车延保/无忧）订单的录入、管理、统计与合同签署
- **录入方式**：普通录入 + 图片识别（身份证、机动车发票）
- **统计维度**：汇总、门店、业务员、趋势、开单率
- **合同**：PDF 生成 + 在线签名
- **第二版重点**：退单、续保与到期提醒、分期、理赔、审批流程、权限